金融诈骗罪怎么处理？金融诈骗罪的认定标准是怎样的？

随着社会主义市场经济中的不断深化,金融在其中的作用越来越重要,各类金融犯罪越来越多,作案手段日趋智能化,对金融犯罪的定性和处理上面临的难度越来越大。那么金融诈骗罪怎么处理？金融诈骗罪的认定标准是怎样的？下面法议网小编特意整理了相关的内容，希望看完后能够对您有所帮助。...

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金融诈骗罪怎么处理？金融诈骗罪的认定标准是怎样的？

随着社会主义市场经济中的不断深化,金融在其中的作用越来越重要,各类金融犯罪越来越多,作案手段日趋智能化,对金融犯罪的定性和处理上面临的难度越来越大。那么金融诈骗罪怎么处理？金融诈骗罪的认定标准是怎样的？下面法议网小编特意整理了相关的内容，希望看完后能够对您有所帮助。

一、金融诈骗罪怎么处理？

金融诈骗罪有很多种类，而且根据不同种类诈骗金额的不同量刑也不同，没有具体罪名不好知道怎么量刑。

其中银行贷款诈骗属于贷款诈骗罪，如果跑路属于情节严重的，会加重刑罚，财产可能被拍卖或者没收，建议好好认罪改过自新。

如果是因为银行贷款还不上那就算是贷款诈骗罪，数额较大处五年以下有期徒或拘役加罚款。数额巨大处五年以上十年以下有期徒刑加罚款。数额特别巨大处十年以上有期徒刑或无期徒刑加罚款或没收财产。

中国《刑法》第193条规定，【贷款诈骗罪】是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。贷款诈骗犯罪主体限于自然人，单位实施的即使以占有为目的、骗取银行贷款也不构成贷款诈骗罪。

然而，现实中常有个人利用公司名义进行贷款诈骗，公司独立法人人格成为一些人逃避法律制裁的工具，最典型的是使用虚报注册资本等欺诈手段骗取公司注册登记后，又利用该公司名义进行贷款诈骗。

根据我国《刑法》第一百九十三条规定　有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

1、编造引进资金、项目等虚假理由的；

2、使用虚假的经济合同的；

3、使用虚假的证明文件的；

4、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

5、以其他方法诈骗贷款的。

金融诈骗罪的认定标准

二、金融诈骗罪的认定标准是怎样的？

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。

1.在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为第一层面的判断标准（即通过对行为人控制或者准备控制他人财物的行为的合法性分析，首先确认行为人具有非法占有目的的可能性），将失控条件作为第二层面的判断标准（即考察其心理上对使财物完全脱离权利人的有效控制是否具有明确的追求，以此作为决定性条件），基本形成了一个完整的判断体系。

2.数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。2001年4月18日由最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》（以下简称《追诉标准的规定》），对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到“数额”的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任；未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。

3.金融诈骗的犯罪主体修订后的刑法只规定了单位可以成为四种金融诈骗犯罪行为的犯罪主体。单位是金融活动的主要主体，如申请贷款的多为单位，信用卡有单位卡和个人卡两种，在投保和有价证券（如股票）交易中，以单位为大户。因此，完全存在单位进行贷款诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗、有价证券诈骗的可能。而且，单位贷款的数额，信用卡中单位卡数额，大户的证券交易、单位投保的数额远非个人能比。因此，一旦发生诈骗，危害性更大。修订后的刑法没有规定单位成为这四种金融诈骗的主体，不能不说是立法的疏忽，建议立法时予以完善。

4.金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。

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