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生活中比较常见的八种金融诈骗罪主要包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪和保险诈骗罪,不同的罪名处罚方式也是不一样的。那么金融诈骗罪案件怎么处理?金融诈骗罪如何认定?相信很多人都不是很了解,下面法议网小编整理了相关内容,为您做出详细的解答。

金融诈骗罪案件怎么处理?

一、金融诈骗罪案件怎么处理?


金融诈骗罪有很多种类,而且根据不同种类诈骗金额的不同量刑也不同,没有具体罪名不好知道怎么量刑。

银行贷款诈骗属于贷款诈骗罪,如果跑路属于情节严重的,会加重刑罚,财产可能被拍卖或者没收,建议好好认罪改过自新。
 
如果是因为银行贷款还不上那就算是贷款诈骗罪,数额较大处五年以下有期徒或拘役加罚款。

数额巨大处五年以上十年以下
有期徒刑加罚款。数额特别巨大处十年以上有期徒刑或无期徒刑加罚款或没收财产。
 
中国《刑法》第193条规定,【贷款诈骗罪】是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。

贷款诈骗犯罪主体限于自然人,单位实施的即使以占有为目的、骗取银行贷款也不构成贷款诈骗罪。
 
然而,现实中常有个人利用公司名义进行贷款诈骗, 公司独立法人人格成为一些人逃避法律制裁的工具,最典型的是使用虚报注册资本等欺诈手段骗取公司注册登记后,又利用该公司名义进行贷款诈骗。

根据我国《刑法》第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
 
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
 
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
 
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
 
(二)使用虚假的经济合同的;
 
(三)使用虚假的证明文件的;
 
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
 
(五)以其他方法诈骗贷款的。

金融诈骗罪如何认定?

二、金融诈骗罪如何认定?

如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限:
 
(1)首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一
 
金融诈骗罪。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定具有非法占有的目的的重要依据。
 
(2)其次,根据司法实践经验,有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的:
 
①明知没有归还能力而大量骗取资金的;
 
②非法获取资金后逃跑的;
 
③肆意挥霍骗取资金的;
 
④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;
 
⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;
 
⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;
 
⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为"。需要说明的是,这7种情形都以"行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还"为前提条件,既不能仅根据这7种情形认定行为人具有非法占有的目的,也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

金融诈骗罪类犯罪所有的罪名都规定了财产刑,即单处或者并处罚金;如果处以无期徒刑或者死刑,则处以没收财产。可以判处死刑的是集资诈骗罪

可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的,但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来,除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了维护金融管理秩序。

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