非法吸收公众存款受害人能得到赔偿吗？

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非法吸收公众存款受害人能得到赔偿吗？

发布时间：2020-01-19

非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，并承诺在一定期限内还本金与付息却最终不支付的违法犯罪行为。那么非法吸收公众存款受害人能得到赔偿吗？非法吸收公众存款受害人起诉还款流程是怎样的？非法吸收公众存款罪联名起诉有多严重？下面法议网小编整理了相关内容，为您做出详细的解答，希望看完后能够帮助到您。

一、非法吸收公众存款受害人能得到赔偿吗？

能。

受害人取回非法吸收公众存款案件中的资金的方式主要有二种：

1、如果公安机关在办案中已经将赃款扣押的，可以直接由公安机关发还给受害人，或由法院在刑事判决后返还受害人。

2、受害人可以另外提起民事诉讼，要求对方归还存款。

3、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》：

第三百六十条对被害人的合法财产，权属明确的，应当依法及时返还，但须经拍照、鉴定、估价，并在案卷中注明返还的理由，将原物照片、清单和被害人的领取手续附卷备查；权属不明的，应当在人民法院判决、裁定生效后，按比例返还被害人，但已获退赔的部分应予扣除。

1、《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

3、对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：

(1)从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

(2)从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

(3)从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

非法吸收公众存款受害人起诉还款流程

二、非法吸收公众存款受害人起诉还款流程

被害人可以另案提起民事诉讼要求归还“存款”。

根据规定，对于非法吸收公众存款刑事案件，不属于可以刑事附带民事诉讼的案件，被害人不可以提起刑事附带民事诉讼，应由法院在判决中责令退赔。

如果法院没有责令退赔的，则被害人可以另行提起民事诉讼，要求犯罪分子归还被害人的被非法吸收的“存款”。

最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》的司法解释：

第一百三十八条被害人因人身权利受到犯罪侵犯或者财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失的，有权在刑事诉讼过程中提起附带民事诉讼；被害人死亡或者丧失行为能力的，其法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。

因受到犯罪侵犯，提起附带民事诉讼或者单独提起民事诉讼要求赔偿精神损失的，人民法院不予受理。

起诉状范本如下：

非法吸收公众存款起诉状

上诉人：张**，男，汉族，1948年*月+日生，身份证号码：4130241948*******，汉族，小学肄业，个体户，住hc县春申办事处**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，现羁押于xx县看守所。

上诉人因非法吸收公众存款一案，不服河南省xx县人民法院(2014)*刑初字第010号刑事判决，提出上诉。

上诉请求

1、依法撤销xx县人民法院(2014)*刑初字第010号刑事判决;

2、依法判决上诉人无罪。事实和理由一审判决认为上诉人“违反国家金融管理法律法规，在未经有关部门依法批准的情况下，采用通过他人宣传、介绍，并承诺在一定期限内还本付息的方式向社会公众吸收资金，出具凭证，扰乱了金融秩序，且数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪”属认定事实错误：

(一)上诉人的行为属于民间借贷行为是法律许可的、建立在双方真实意愿基础上的民事行为，且没有违反“民间借贷的利率可以在超过银行同类贷款利率的四倍以下范围内适当高于银行的利率”的限制性规定。

绝大部分债权人认为“当时借给上诉人经营用款，主观上是想领取一些利息”(判决书第3页第3段)。即使是认为对上诉人“应从重处理”的部分债权人也认为上诉人“没有返还的借款”(判决书第3页第2段)，而不是所谓的“存款”。

实际生活中，民间借贷非常普遍, 只要符合民法意思自治的基本原则，无需任何部门批准。即使对超出银行同类贷款利率四倍以上部分，人民法院不予保护，也不能将违法行为当作犯罪行为来对待。

(二)《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

该司法解释明确规定，只有同时具备“四个条件”才有可能构成非法吸收公众存款罪。对照一审法院认定的“通过他人宣传、介绍”，上诉人既没有主动“通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传”，也无证据证明上诉人安排他人“宣传介绍”，同时，也不应由上诉人对他人的“宣传介绍”行为承担刑事责任。

(三)上诉人本人没有向社会公众即社会不特定对象吸收资金的行为，也没有委托任何人实施上述行为。上诉人分别与各个出借人单独协商借款事宜，包括明确说明借款的用途、金额及利息，且逐一向出借人出具借条。

所有借款的对象均系其特定的，所面向的借款对象并非社会不特定公众，不属于非法吸收公众存款犯罪的目标主体。“承诺在一定期限内还本付息，出具凭证”并非本罪的独有特征，也是民间借贷民事行为的一般特征。

(四)上诉人的民间借贷行为无需中国人民银行批准，与整个国家金融体系相比，其有限的规模决定了其对金融秩序的不良影响十分有限，或根本未受影响，本案也没有金融秩序受到危害以及危害程度的任何证据。

综上所述，上诉人认为，上诉人在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的非法吸收公众存款行为，在主观上亦没有非法吸收公众存款的故意，其行为依法不构成非法吸收公众存款罪，一审法院基于错误认定的事实，判决上诉人构成非法吸收公众存款罪与事实不符。

因此，上诉人恳请二审法院查明事实，依法作出公正的判决，宣告上诉人无罪。

此致信xx中级人民法院

上诉人：张** 2014年6月17日

非法吸收公众存款罪联名起诉有多严重？

三、非法吸收公众存款罪联名起诉有多严重？

联名起诉从法律上讲没有严重一说，主要是需要考虑诉讼请求方面要体现全体当事人的共同利益。

多名当事人联名起诉属于集体维权诉讼，需要推选诉讼代表人进行诉讼。

代表人经授权后，对诉讼所做出的相关表示，对所有当事人均发生效力。

集体诉讼因为有诉讼代表人，当事人个人不需要花费更多精力。

每个受害者属于独立的诉讼主体，也可以各自起诉。由法院确定是否合并审理，起诉时应当单个诉讼。

若合并审理，属于普通的共同诉讼，可推选诉讼代表人。

联名起诉的影响力也会更大，更加引起办案单位的重视。

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二条任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。

第四条本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：

（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；

所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

第二十二条设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。